ПрограмБанк.KYC (Знай своего клиента)



Отвечаем на вопросы


Илья Плюшкин

Руководитель Управления продаж

+7 (495) 651-84-84

Публикации

 
12.03.2024
Как настраивать собственные модели данных используя только мышь
С уходом западных игроков российский бизнес активно ищет замену привычным финансово-аналитическим инструментам. В ответ на вызов российские разработчики создают и развивают требуемые решения.
26.01.2024
Искусственный интеллект правит бал
На вопросы «Б.О» о том, как идет процесс достижения технологического суверенитета и каковы тенденции в этой области, ответили представители IT-организаций.
26.12.2022
Банки должны знать своего клиента
В основу «ПрограмБанк.KYC» заложены передовые технологии, кроме того необходимо отметить, что продукт реализован на платформе, входящей в Реестр российского ПО.
 

«ПрограмБанк.KYC» — модуль анализа и оценки клиентов и потенциальных клиентов банка на основании принятых в банке методик банка. Оценка может происходить с точки зрения целесообразности установления договорных отношений, экономических показателей, уровня риска и др.

Функционал модуля «ПрограмБанк.KYC»:


    • Сбор информации о юридических лицах, индивидуальных предпринимателях и физических лицах из внешних источников и внутренних систем банка.
    • Поддержка актуальности данных о клиентах.
    • Проведение расчетов по настроенным методикам.
      Настроенные методики могут учитывать:
      — информацию о клиенте из различных источников;
      — данные об операциях по счетам клиента;
      — информацию о контрагентах клиента.
    • Ранжирование клиентов по выбранным клиентам (например, по уровню риска ПОД/ФТ).
    • Настраиваемая отчетность.


Карточка юридического лица


Источники информации о клиентах:
    • Сервисы государственных органов — ФНС (ЕГРЮЛ, ЕГРИП, реестр МСП), ЕФРСБ (fedresurs.ru), ФССП, Банк России, Цифровой профиль гражданина, ПФР и др.
    • Внешние информационные сервисы — Контур-Фокус, СПАРК, бюро кредитных историй, Кронос-информ и т.д.
    • Внутренние — АБС, CRM и др.

Для поддержки актуальности данных о клиентах юридических лицах и индивидуальных предпринимателях реализован следующий функционал:

    • Создание карточки нового клиента в АБС с заполненными реквизитами на основе информации из внешнего источника.
    • Обновление данных согласно настроенному расписанию.
    • Контроль расхождения данных во внешних источниках и системах банка.
    • Автоматическая или ручная корректировка карточки клиента на основе выявленных расхождений и принятие решения специалистом. В модуле настраивается, по каким реквизитам клиента осуществляется контроль (список реквизитов настраивается отдельно для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей).
    • Информирование ответственных сотрудников об автоматически выявленных расхождениях в реквизитах клиентов.


Список выявленных расхождений клиентских данных с помощью «ПрограмБанк.KYC»

Оценка клиентов производится на основании следующей информации:

    • Справочные данные. В том числе: дата регистрации, виды экономической деятельности, вхождение в разного рода списки, реестры и др.
    • Анализ движений по счетам, включая разного рода рассчитываемые показатели: налоговую нагрузку, структуру поступлений и списаний и др.
    • Состав контрагентов (контрагенты могут анализироваться по отдельно настраиваемой методике).
    • Информацию об аффилированных лицах.


Используя настраиваемые наборы шаблонов назначений платежа и информацию о контрагентах по операциям, ПрограмБанк.KYC позволяет группировать операции для последующего расчета различных метрик.

Пример метрики — сумма платежей за период, в которых назначение платежа соответствует некоторому набору шаблонов (к примеру, расходам на ведение хозяйственной деятельности). После этого для определения оценки производятся арифметические и логические вычисления любой сложности, использующие рассчитанные метрики, а также настраиваемые контрольные значения.


Пример: Экран ранжирования клиентов по риску AML


Модуль «ПрограмБанк.KYC» позволяет собирать информацию из внешних источников не только о клиентах, но об их контрагентах. «ПрограмБанк.KYC» (Знай своего клиента) позволяет настраивать методики анализа контрагентов клиентов банка. При этом анализируются и учитываются взаимосвязи клиентов с различными контрагентами (включая платежи между ними, проходящие через банк).

Модуль «ПрограмБанк.KYC» позволяет:

    • Оценивать целесообразность вступления в договорные отношения с потенциальными клиентами.
    • Выявлять действующих клиентов повышенного риска и принимать решения о дальнейшем сотрудничестве с ними (отказ в обслуживании, более плотный контроль и др.).
    • Анализировать динамику различных показателей во времени.

 

Расписание мероприятий

   
 

Новости

ПрограмБанк продемонстрировал на практике применение Self-Service BI инструментов
На вебинаре была продемонстрирована работа пользователя, который создает и настраивает аналитическое приложение по управлению активами и пассивами при помощи инструментов Self-Service.


Ищем золотую середину в разработке индивидуальных управленческих BI-приложений
Приглашаем руководителей и сотрудников планово-финансовых отделов, специалистов по отчетности, риск-менеджеров, дата-аналитиков и профильных ИТ-специалистов 14 марта в 11:00 на on-line семинар.


ПрограмБанк выступил партнером конференции «АБС Зима 2024»
Компания «ПрограмБанк» предлагает рынку продукты, замещающие решения ушедших поставщиков управленческих прикладных решений, таких как SAS Financial Management, SAР Financial Management, Tableau Software.


 
1989-2024 © ПрограмБанк
тел.: +7(495) 651-84-84
info@programbank.ru
Мы в соцсетях: Карта сайта
Политика конфиденциальности