Проверка по реестру МСП



Отвечаем на вопросы


Илья Плюшкин

Руководитель Управления продаж

+7 (495) 651-84-84

Публикации

 
06.12.2022
Как банку создать эффективный комплекс управления данными
Сегодня любому банку необходима аналитическая платформа, тесно связанная с системой электронного документооборота, CRM и внешними источниками.
26.10.2022
Банки должны знать своего клиента
В основу «ПрограмБанк.KYC» заложены передовые технологии, кроме того необходимо отметить, что продукт реализован на платформе, входящей в Реестр российского ПО.
18.05.2022
Знать своего клиента — дело творческое
О том, как веяния времени сказываются на задачах ЗСК/AML банков и соответствующих программных решениях, «Б.О» рассказали Виталий Занин и Сергей Говоров.
 

Актуализация информации о принадлежности клиента к субъектам МСП

 

С 1 января 2019 года вступает в силу закон 322-ФЗ, который вносит изменения в Федеральный Закон 177-ФЗ, регулирующий страхование вкладов физических лиц в России.

Теперь обязательное страхование вкладов физических лиц дополняется страхованием вкладов малого бизнеса. К малому бизнесу относятся юридические лица и индивидуальные предприниматели, входящие в Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства (Реестр МСП).

С 1 января 2019, в соответствии с законом 322-ФЗ, кредитным организациям следует:

    • Проводить регулярную сверку справочника клиентов с реестром МСП и обновлять признак принадлежности к малому и среднему бизнесу.

    • Формировать Реестр обязательств банка перед вкладчиками и форму 0409345 в соответствии с новыми требованиями.


Для поддержания в актуальном состоянии в АБС информации о признаках отнесения к МСП компания «ПрограмБанк» создала новый модуль «Проверка по реестру МСП».

Возможности модуля «Проверка по реестру МСП»:

    • Проверка всех новых клиентов на принадлежность к реестру малого и среднего предпринимательства через СМЭВ. Проверка производится на основе ИНН клиента.

    • Сверка данных по текущим клиентам с реестром МСП с заданной периодичностью и автоматическое обновление информации о принадлежности клиентов к малому бизнесу.

    • Формирование журнала всех выполненных проверок на принадлежность к МСП, результатов проверок и изменений в справочнике клиентов.


С помощью модуля «Проверка по реестру МСП» банк имеет возможность:

    • Автоматически поддерживать актуальность информации о принадлежности клиента к малому и среднему бизнесу.

    • Минимизировать количество ошибок при формировании Реестра обязательств банка перед вкладчиками и формы 0409345.

    • Использовать информацию о принадлежности клиента к малому бизнесу в рамках процессов ПОД/ФТ.


Модуль «Проверка по реестру МСП» реализован на платформе JavaEE, позволяющей проводить установку решения не только на АБС компании «ПрограмБанк», но и на системах других производителей АБС.

Расписание мероприятий

   
 

Новости

ПрограмБанк предлагает новые решения конфликта в системе управления банка
On-line Интернет-семинар 29 июня 2023 — вместе разберемся, как современные инновационные технологии (Artifical Intelligence и Machine Learning) помогают интегрировать разные методики управления.


Новые пользователи решения «ПрограмБанк.XBRL»
За три месяца 2023 года решение успешно внедрено еще в двух финансовых компаниях России. Причинами выбора была промышленная платформа, технологии Workflow и наличие реконсиляции данных.


Клиент компании «ПрограмБанк» — лидер микрофинансового рынка
В качестве учетной системы МФК «МигКредит» использует решение «ПрограмБанк. КредитМикро», которое автоматизирует бухгалтерский учет, отчетность для Банка России по ОСБУ, бюджетирование и контроль расходов.


 
1989-2023 © ПрограмБанк
тел.: +7(495) 651-84-84
info@programbank.ru
Мы в соцсетях: Карта сайта
Политика конфиденциальности