Рабочее место специалиста финмониторинга



Отвечаем на вопросы


Илья Плюшкин

Руководитель Управления продаж

+7 (495) 651-84-84

Публикации

 
06.12.2022
Как банку создать эффективный комплекс управления данными
Сегодня любому банку необходима аналитическая платформа, тесно связанная с системой электронного документооборота, CRM и внешними источниками.
26.10.2022
Банки должны знать своего клиента
В основу «ПрограмБанк.KYC» заложены передовые технологии, кроме того необходимо отметить, что продукт реализован на платформе, входящей в Реестр российского ПО.
18.05.2022
Знать своего клиента — дело творческое
О том, как веяния времени сказываются на задачах ЗСК/AML банков и соответствующих программных решениях, «Б.О» рассказали Виталий Занин и Сергей Говоров.
 

Рабочее место специалиста финансового мониторинга

Специалиста, занимающегося проверкой платежей, анализом клиентов и их контрагентов.

Решение «ПрограмБанк.ФинМониторинг» обеспечивает возможность эффективной организации процесса контроля, включая

    • Распределение работы между специалистами
    • Обеспечения взаимодействия между специалистами
    • Контроль эффективности и своевременности выполнения задач
    • Возможность хранения электронных документов, сканов и других документов,
      предоставленных клиентами и полученных из иных источников



Очистка назначения платежа



Банк России требует от банков контроля деятельности их клиентов на предмет соответствия между основаниями для списания и зачисления средств на счета клиента. То есть, требует выявлять, так называемую, «ломку назначения платежа», когда клиент, например, производит кондитерские изделия, но основные затраты несет на покупку строительных материалов.

Анализируя деятельность одного клиента, специалисту финансового мониторинга приходится иметь дело с большим количеством дебетовых и кредитовых платежей, а экономический смысл операции часто «спрятан» в длинном назначении платежа. Например, в назначении платежа «Прочая закупка товаров (мебель) доплата по товарной накладной №111 от 19.07.2017г. Договор №174 от 11.04.2016г. без НДС» — экономическую суть отражает только одно слово «мебель».

В решении «ПрограмБанк.ФинМониторинг» реализована возможность настраивать очистку назначения платежа от информации, не относящейся к экономической сути операции.

В результате, при анализе входящих и исходящих платежей на счета клиента, специалист финансового мониторинга может видеть сводную информацию: с одной стороны — все «очищенные» основания для зачисления средств, а с другой — для списания.

При этом:

    • Очищенные назначения платежа легче анализируются и сразу виден смысл операции.
    • Очищенных назначений платежа, как правило, гораздо меньше, чем платежей, что позволяет группировать платежи и многократно сокращает количество анализируемой информации.
    • Есть возможность «погружения» — просмотра информации по платежам, входящим в группы, по любому заинтересовавшему платежу клиента или контрагента клиента.


При использовании данной возможности прогнозируемое время такой проверки одного клиента может сократиться в несколько раз.

Расписание мероприятий

   
 

Новости

Аналитика в банке — война Алой и Белой розы и ALM как способ достижения мира
Бесплатный On-line Интернет-семинар предназначен для сотрудников плановых и финансовых отделов, отделов по управлению рисками, менеджеров по развитию бизнеса и специалистов ИТ-служб.


Новые пользователи решения «ПрограмБанк.XBRL»
За три месяца 2023 года решение успешно внедрено еще в двух финансовых компаниях России. Причинами выбора была промышленная платформа, технологии Workflow и наличие реконсиляции данных.


Клиент компании «ПрограмБанк» — лидер микрофинансового рынка
В качестве учетной системы МФК «МигКредит» использует решение «ПрограмБанк. КредитМикро», которое автоматизирует бухгалтерский учет, отчетность для Банка России по ОСБУ, бюджетирование и контроль расходов.


 
1989-2023 © ПрограмБанк
тел.: +7(495) 651-84-84
info@programbank.ru
Мы в соцсетях: Карта сайта
Политика конфиденциальности