Компания «ПрограмБанк» разработала решение, предназначенное для контроля клиентских операций в режиме онлайн. Решение реализовано в соответствии с рекомендациями Банка России по борьбе с обналичиваем денежных средств.

Возможности решения:

• Онлайн контроль клиентских платежей.
• Оффлайн контроль (постконтроль) клиентских платежей.
• Ранжирование клиентов в соответствии с рисками деятельности, направленной на обналичивание денежных средств.
  
  

Решение обеспечивает контроль всех внутренних и внешних платежей клиентов. Для контроля клиентских операций в режиме онлайн в системе используется информация из различных источников:

• информация из АБС банка;
• данные внешних источников: ФНС (ЕГРЮЛ, ЕГРИП, реестр МСП), Контур-Фокус, Спарк, Интегрум;
• информация из реестров «отказников» и иных «черных списков»;
• данные о клиентах и их контрагентах в других банках, накопленные в рамках самой системы.
  
  

В системе накапливается информация не только о клиентах банка, но и об их контрагентах — данные из внешних источников, счета в других банках, платежи, полученные от клиентов Банка и отправленные им.

1.	Модули, обеспечивающие интеграцию с АБС и иными источниками информации.
2.	Онлайн контроль с возможностью автоматической приостановки сомнительных платежей.
3.	Рабочее место методолога, проводящего настройку методик проверки платежей и ранжирования клиентов. Рабочее место методолога снабжено мощной и гибкой системой настройки правил, имеет удобный интерфейс (подсказки, проверка синтаксиса, подсветка и др.).
4.	Рабочее место специалиста финансового мониторинга, занимающегося проверкой платежей и анализом клиентов и их контрагентов.
5.	Списки «добропорядочных» и «сомнительных» клиентов и их контрагентов.

Среди предусмотренных методик контроля:

• Контроль назначений платежа, на основании, настроенных шаблонов, с защитой от подмены символов.
• Контроль видов экономической деятельности.
• Контроль налоговой нагрузки, «перелома НДС», объема платежей в адрес физических лиц и иных метрик, требующих вычислений.
  
  
  

-