Автоматизированная банковская система «ПрограмБанк.АБС» позволяет автоматизировать работу кассового офиса банка и сеть его дополнительных кассовых узлов, работающих в режимах On-line и Off-line на единой базе данных, а именно выполнение кассовых операций (включая инкассацию), валютообменных операций, оплату услуг, операций с денежными переводами, драгметаллами и монетами.

Все операции с наличной валютой автоматизированы в соответствии с требованиями ЦБ: Инструкцией №136-И и Положением №630-П.

Кассовое обслуживание предусматривает как раздельные роли кассира и операциониста, так и их совмещение (режим «одного окна»).
 

Кассовое обслуживание корпоративных клиентов включает решение следующих задач:

• Прием и выдача рублей и валюты для зачисления/списания на счета юридических лиц.
  
  
• Прием и выдача наличной иностранной валюты для зачисления/списания на счета физических лиц в другой иностранной валюте (конверсия).
  
  
• Услуги по инкассации (доставке) денежных средств клиентов, ведение договоров на услуги инкассации (рис. 4).
  
  
• Подкрепление/инкассация обменных пунктов, кассовых узлов, банкоматов и внешних учреждений банка.
  
  
• Обмен денежной наличностью и другими ценностями между кассирами.
  
  
• Инкассо денежных знаков и платежных документов.
  
  
• Внебалансовый учет материальных ценностей, операции с бланками строгой отчётности.
  
  
• Прием наличных средств с зачислением на карточные счета.
  
  
• Покупка/продажа монет из драгметаллов и мерных слитков, в том числе, монет иностранных государств. Возможность расчета комиссий по операциям с монетами иностранных государств по другим правилам и бухгалтерский учет таких операций.
  
  
• Автоматическое ведение реестров операций с наличной валютой и чеками в соответствии с №136-И.
  
  

назад

далее