В соответствии с Федеральным Законом № 90-ФЗ от 23.04.2018, банки должны обрабатывать информацию об организациях и физических лицах, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (ОМУ).

По отношению к таким клиентам и контрагентам банк должен принимать те же меры, которые предпринимаются в отношении лиц, подозреваемых в финансировании терроризма.

Для реализации этих требований «ПрограмБанк» разработал модуль «Проверка по реестру ОМУ».

Возможности решения:

• Проверка всех контрагентов банка на принадлежность к лицам, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению ОМУ.
  
  
• Загрузка предоставляемого Росфинмониторингом перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению ОМУ.
  
  
• Журналирование процедур загрузки и проверки контрагентов, с сохранением результатов в журнале системы.
  
  
• Автоматизированная сверка справочника контрагентов банка и перечня, полученного из Росфинмониторинга. Для уменьшения числа ложных срабатываний сравнение происходит с учетом признаков резидентности контрагента и страны принадлежности. На основании сверки в справочнике клиентов выставляется признак «Совпадение со списком ОМУ».
  
  
• Принятие специалистом решения по контрагентам, совпавшим со списком ОМУ, о том, является ли данный контрагент причастным к распространению оружия массового уничтожения или имело место ложное срабатывание. На основании решения специалиста контрагенту присваивается один из статусов: «Совпадает со списком ОМУ» или «Не совпадает со списком ОМУ».
  Статус таких контрагентов при последующих сверках со списком от Финмониторинга и с перечнем, предоставляемым Росфинмониторингом, не меняется. Изменения возможны только в том случае, если в списке Росфинмониторинга появляется другой подозреваемый с теми же ФИО или же в сведениях по контрагенту меняется статус.
  
  
• Хранение информации о том, кем и каким специалистом было принято решение о принадлежности контрагента к перечню организаций и физических лиц, причастных к распространению ОМУ.
  
  
• Подготовка списка контрагентов банка, причастных к распространению ОМУ или в отношении которых произошло совпадение с перечнем, но решение пока не принято.
  
  
  

• Выполнить требования Федерального Закона № 90-ФЗ.
  
  
• Проверить всех своих контрагентов на причастность к распространению ОМУ.
  
  
• Снизить трудозатраты специалистов ПОД/ФТ.
  
  
• Минимизировать количество ошибок и ложных срабатываний.
  
  
• В любой момент времени формировать список контрагентов, причастных к распространению ОМУ.
  
  
• Использовать информацию о подозрениях в причастности к ОМУ в рамках процессов ПОД/ФТ.
  
  

Схема проверки по реестру ОМУ