
Подсистема «Межбанковские кредиты» (МБК) предназначен для автоматизации всего спектра задач, связанных с договорами межбанковского кредитования.
В ее рамках решаются следующие задачи
- Ведение межбанковских продуктов (используется общая технология банковского продукта , с добавлением специфики, характерной для межбанковского кредитования – возможности настройки шаблонов по сообщениям «S.W.I.F.T.»).
- Ведение договоров межбанковского кредитования.
- Учет и оформление сделок привлечения/размещения средств на рынке МБК.
- Возможность оформления пролонгации сделок, как на всю сумму, так и на ее часть.
- Квитовка платежей по сделкам:
- Формирование/обработка подтверждений по сделкам в формате «S.W.I.F.T.»: MT 320, МТ 202.
- Автоматическая и ручная квитовка подтверждений.
- Отслеживание графика исполнения требований/обязательств по сделкам. Автоматическое формирование сообщений по электронной почте о наступлении/не наступлении определенных событий по сделкам.
- Автоматическая обработка данных по заключенным сделкам в формате Dealing 2000.
- Расчет наращенных процентов.
- Автоматическое формирование реквизитов документов на основании ранее заведенной информации о контрагентах по сделкам МБК.
- Импорт сделок из файла (в формате Excel).
- Формирование бухгалтерских документов на основании сделок МБК (включая автоматическое открытие счетов).
- Оперативная отчетность: Процентная ведомость, Отчет по привлеченным/размещенным средствам, Список сделок МБК и т.д.
Рис. 1. Продукт межбанковского кредитования