Знай своего клиента: ПрограмБанк на Форуме электронного банкинга



Поделиться:


Публикации

Знать своего клиента — дело творческое
О том, как веяния времени сказываются на задачах ЗСК/AML банков и соответствующих программных решениях, «Б.О» рассказали Виталий Занин и Сергей Говоров...


Мнение эксперта БО: Импортозамещение
В списке национальных приоритетов импортозамещение получает весомое место и кураторов на уровне Совбеза. Но необходима и система генерации новых идей, а также механизмы вывода решений на мировой уровень...


Как быть с дорогостоящими ИТ-сотрудниками в условиях санкций
Будут ли российские банки сокращать ИТ-специалистов, станут ли удерживать разработчиков внутри компаний, продолжат ли привлекать квалифицированные кадры высокими зарплатами?..


 
29 Апреля 2022

22 апреля компания «ПрограмБанк» приняла участие в Форуме «Электронный банкинг и платежные технологии». Этот Форум — один из примеров, когда изначально региональное мероприятие приобретает федеральный формат и привлекает участников из всех регионов России.

Одна из причин популярности Форума — актуальность темы. Российские потребители привыкают к новым платежным сервисам быстрее, чем жители большинства других стран. Уже в 2020 году в России более половины (55,4%) платежей за товары и услуги совершалось с использованием технологии бесконтактных платежей, а система быстрых платежей по скорости и удобству не имеет аналогов в большинстве европейских стран.

Понятно, что такой объем и скорость бесконтактных платежей требуют продвинутых механизмов контроля. Одной из ключевых тем Форума стали механизмы Compliance в платежной сфере — вопросы на стыке регуляторной базы и технологических трендов.

Банк России активно действует со своей стороны, во-первых, развивая собственный сервис «Знай своего клиента», во-вторых, поставляя рекомендации для служб ПОД/ФТ в банках. От ЦБ банк может получить информацию об операциях клиента во всех банках, и это дает комплексный взгляд на профиль риска клиента. С другой стороны, банк имеет более детальную информацию об операциях клиента у себя. Задача состоит в том, чтобы объединить внешние и внутренние источники информации для комплексного анализа клиента, в том числе, с точки зрения Compliance-рисков.

Решение «Знай своего клиента» компании «ПрограмБанк» позволяет использовать информацию о клиенте из внешних систем и на основе операций банка.

Основные источники данных, которые использует решение «Знай своего клиента»:

    • Решение «Знай своего клиента» Банка России.
    • Другие государственные сервисы — ФНС (ЕГРЮЛ, ЕГРИП, реестр МСП), ЕФРСБ (fedresurs.ru), ФССП, Цифровой профиль гражданина, ПФР и др.
    • Внешние информационные сервисы — Контур-Фокус, СПАРК, бюро кредитных историй, Кронос-информ и т.д.
    • Данные об операциях клиента в нашем банке.
    • Данные об операциях контрагентов клиента.


Именно на основе этой информации решение «Знай своего клиента» компании «ПрограмБанк» проводит анализ клиентов и ранжирование их по выбранным критериям. Это может быть уровень риска, экономическая привлекательность клиента, Compliance-риски и др.

В докладе «ПрограмБанка» основное внимание было уделено анализу Compliance-рисков клиента, в частности, опыту выстраивания системы ПОД/ФТ.

Среди других тем Форума — выстраивание работы с Системой быстрых платежей и приложением СБПэй.

В завершении форума был фуршет, где участники в теплой по настоящему уральской обстановке делились опытом как на обсуждаемые на форуме темы, так и на другие актуальные финтех-темы.

Справочная информация

Компания «ПрограмБанк» является основателем рынка банковской автоматизации и работает на этом рынке 32 года. Компания устойчиво входит в ТОП-3 рейтинга российских поставщиков банковского программного обеспечения (IBS Sales League Table).


Среди решений компании — полная линейка программных продуктов для банков — «ПрограмБанк.ФронтОфис», «ПрограмБанк.АБС» и «ПрограмБанк.БизнесАнализ», системы для страхового рынка — «ПрограмБанк.Страхование», микрофинансового рынка — «ПрограмБанк.КредитМикро»...

Среди клиентов компании: НКЦ (Центральный контрагент группы «Московская Биржа»), СПАО «Ингосстрах», МФК «МигКредит», Агентство по страхованию вкладов, ВТБ Капитал, Ренессанс Капитал, НКО «ЮМани», а также других, самых разных финансовых учреждений России.

Контакты

+7(495) 651-84-84, 651-84-91 
marketing@programbank.ru

Мероприятия

 Мероприятие состоялось
Импортозамещение для банков в сегментах BI и CRM

Интернет-семинар (вебинар) предназначен для руководителей и специалистов плановых и финансовых отделов, а также сотрудников ИТ-служб...

 

Расписание мероприятий

   
 
1989-2022 © ПрограмБанк
тел.: +7(495) 651-84-84
info@programbank.ru
Мы в соцсетях: Карта сайта
Политика конфиденциальности