Компания «ПрограмБанк» приглашает на X Международный Форум ВБА-2023, который состоится 24-25 октября в Москве в гостинице «Рэдиссон Славянская».
- Отрасли
- Решения
- Клиенты и проекты
- Платформы
- О компании
- Услуги
Банки должны знать своего клиента Как банку создать эффективный комплекс управления данными Знать своего клиента — дело творческое |
Компания «ПрограмБанк» реализовала в решении «ПрограмБанк.АБС» новые инструменты финансового контроля, которые предоставляет банкам Положение № 550-П от 20 июля 2016 года.
Как известно, Федеральный закон 115-ФЗ предусматривает ситуации, когда банк имеет право отказать клиенту в открытии счета или в обслуживании. Например, когда по совокупности факторов есть подозрения в фиктивности клиента (неполнота пакета документов, низкий уставной капитал, некорректный адрес исполнительного органа и др.). В этом случае кредитная организация информирует Росфинмониторинг об отказе в открытии счета или об отказе в обслуживании.
Ранее информация о таких отказах, передаваемая банками, оставалась только в распоряжении Росфинмониторинга. Положение Банка России № 550-П «О порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом» изменило эту ситуацию.
Теперь информация об отказах в открытии счета клиенту или его обслуживании будет доступна Банку России, и он будет доводить ее до всех кредитных и некредитных финансовых организаций страны. Фактически создается единый всероссийский список «сомнительных клиентов», аналогичный спискам клиентов с плохой кредитной историей, которые накапливаются в бюро кредитных историй.
26 апреля Банк России разместил шаблоны и структуры тех электронных документов, предусмотренных Положением № 550-П, в которых банкам будет передаваться информация об отказах в обслуживании. А с 26 июня 2017 года эта информация будет передаваться в банки.
В решении «ПрограмБанк.АБС» реализован специальный функционал для использования этой информации:
Контактная информация +7(495) 651-84-84, 651-84-91 cab@programbank.ru | Поделиться: |
10-й Форум «ВБА-2023»
Международный Форум ВБА-2023 «Вся банковская автоматизация»
Компания «ПрограмБанк» приглашает на X Международный Форум ВБА-2023, который состоится 24-25 октября в Москве в гостинице «Рэдиссон Славянская». |
1989-2023 © ПрограмБанк тел.: +7(495) 651-84-84 info@programbank.ru |
Мы в соцсетях: |
![]() |
![]() |
![]() |
Карта сайта |
Политика конфиденциальности |