Типовое решение «ПрограмБанк.КредитМикро.ЕПС» содержит весь функционал, необходимый для ведения учета по ЕПС и ОСБУ. Решение обеспечивает как учет деятельности МФО (учет выданных займов, полученных займов, внутрихозяйственных операций и др.), так и регламентированный учет (бухгалтерский и налоговый).
«ПрограмБанк.КредитМикро.ЕПС» формирует регламентированную отчетность, для Банка России и МЭР, а также готовит информацию для отправки в БКИ, ФНС и Росфинмониторинг.
Программа включает функции фронт-офиса, бэк-офиса и отчетности в объеме необходимом для корректного учета операций по требованиям ЕПС и ОСБУ.
Фронт-офис
- Отправка в БКИ информации об отказных заявках на займ;
- Ввод данных по заемщику;
- Ввод параметров займа, автоматическое формирование графика платежей с возможностью ручной корректировки;
- Формирование печатных форм (договоров, анкет клиента) утвержденных СРО;
- Расчет ПСК, контроль на предельное значение ПСК;
- Контроль законодательных ограничений на сумму процентов и прочих выплат по займу (2х, 3х);
- Кассовый блок для выдач/погашений (кассовые ордера, кассовая книга).
Бэк-офис займов
Бэк-офис привлеченных займов
- Справочник типовых продуктов описывающих условия приема займа;
- Ввод данных по заемщику;
- Формирование печатных форм утвержденных СРО;
- Расчет и начисление процентов;
- Автоматическое открытие необходимых по займу 20-значных счетов;
- Возврат (плановый, досрочный);
- Расчет и учет корректировок амортизированной стоимости;
- Расчет НДФЛ;
- Экспорт в файл утвержденного формата справок 2-НДФЛ для последующего включения в декларацию по НДФЛ.
Главная книга
- Открытие 20-значных лицевых счетов;
- Автоматическое формирование проводок по займам;
- Касса:
-Кассовые ордера;
-Отчетность кассира (кассовая книга);
- Безналичные расчеты:
- Импорт банковской выписки в формате 1С;
- Роспись выписки в бухгалтерском учете;
- Работа с невыясненными суммами;
- Исходящие банковские платежи;
- Сброс платежей в систему банк-клиент в формате 1С;
- Оперативные отчеты (выписка по л/с, оборотно-сальдовая ведомость);
- Инструменты расчета налога на прибыль:
- Учет операций в плоскости налогового учета;
- Учет отложенных налоговых активов и обязательств;
- Экспорт информации в установленном ФНС формате для последующего формирования декларации;
- Учет НДС:
- Ввод счетов-фактур;
- Формирование книги покупок, продаж;
- Экспорт книг покупок, продаж в установленном ФНС файловом формате для последующего формирования декларации по НДС.
Внутрихозяйственные операции
- Основные средства (ОС);
- Нематериальные активы (НМА);
- Недвижимость временно неиспользуемая в основной деятельности (НВНОД);
- Долгосрочные активы предназначенные для продажи (ДА);
- Средства труда (СТ) полученные по договорам отступного, залога, назначение которых не определено;
- Запасы (ТМЦ);
- Предметы труда (ПТ) полученные по договорам отступного, залога, назначение которых не определено;
- Оформление инвентаризации;
- Учет хозяйственных договоров;
- Учет расходов текущих и будущих периодов;
- Экспорт информации в установленном ФНС файловом формате для формирования декларации на имущество.
Учет вознаграждений
- Импорт данных из 1С-ЗУП, Расчет заработной платы "Инист". Открытие лицевых счетов, формирование проводок согласно отраслевым стандартам по вознаграждениям;
- Для малых организаций без специального ПО – расчет вознаграждений, НДФЛ, взносов и прочего в 1С предприятие + ручной ввод лицевых счетов, проводок в главную книгу.
Регламентированная отчетность
Противодействие легализации
- Ввод, хранение, распечатка анкет клиентов;
- Импорт в систему справочника экстремистов;
- Проверки по справочнику экстремистов как новых клиентов так и регламентные по всей базе;
- Сброс в файл установленного формата обязательной согласно законодательства информации по противодействию легализации.