ПрограмБанк.ФинМониторинг



Отвечаем на вопросы


Виталий Занин

Директор по работе с клиентами и маркетингу

+7 (495) 651-84-84

Задать вопрос

С благодарностью рассмотрим Ваши претензии и пожелания к нашей работе
...

Публикации

10.12.2019
Новые возможности ПрограмБанк.XBRL: квинтэссенция опыта
ПрограмБанк представил рынку новую разработку — ПрограмБанк.XBRL. Система позволила формировать XBRL-отчетность в соответствии с таксономией Банка России.
06.12.2019
Онлайн-контроль платежей — с чего начать работу?
При внедрении решения «ПрограмБанк.ФинМониторинг» проходит предварительное тестирование преднастроенных методик. О том, что этот этап дает банкам и в чем он заключается рассказал Евгений Хохлов.
07.05.2019
Борьба с обналичиванием — инструменты контроля и анализа
Осенью 2018 года Центральный Банк РФ распространил среди банков рекомендательное письмо, в котором обозначил новые подходы к борьбе с обналичиванием...
 

Контроль клиентских операций в on-line режиме

Компания «ПрограмБанк» разработала решение, предназначенное для контроля клиентских операций в режиме онлайн. Решение реализовано в соответствии с рекомендациями Банка России по борьбе с обналичиваем денежных средств.

Возможности решения:

    • Онлайн контроль клиентских платежей.
    • Оффлайн контроль (постконтроль) клиентских платежей.
    • Ранжирование клиентов в соответствии с рисками деятельности, направленной на обналичивание денежных средств.


Решение обеспечивает контроль всех внутренних и внешних платежей клиентов. Для контроля клиентских операций в режиме онлайн в системе используется информация из различных источников:
    • информация из АБС банка;
    • данные внешних источников: ФНС (ЕГРЮЛ, ЕГРИП, реестр МСП), Контур-Фокус, Спарк, Интегрум;
    • информация из реестров «отказников» и иных «черных списков»;
    • данные о клиентах и их контрагентах в других банках, накопленные в рамках самой системы.


В системе накапливается информация не только о клиентах банка, но и об их контрагентах — данные из внешних источников, счета в других банках, платежи, полученные от клиентов Банка и отправленные им.

Основной функционал системы включает:

1.Модули, обеспечивающие интеграцию с АБС и иными источниками информации.
2.Онлайн контроль с возможностью автоматической приостановки сомнительных платежей.
3.Рабочее место методолога, проводящего настройку методик проверки платежей и ранжирования клиентов. Рабочее место методолога снабжено мощной и гибкой системой настройки правил, имеет удобный интерфейс (подсказки, проверка синтаксиса, подсветка и др.).
4.Рабочее место специалиста финансового мониторинга, занимающегося проверкой платежей и анализом клиентов и их контрагентов.
5.Списки «добропорядочных» и «сомнительных» клиентов и их контрагентов.

Среди предусмотренных методик контроля:

    • Контроль назначений платежа, на основании, настроенных шаблонов, с защитой от подмены символов.
    • Контроль видов экономической деятельности.
    • Контроль налоговой нагрузки, «перелома НДС», объема платежей в адрес физических лиц и иных метрик, требующих вычислений.


Интуитивно-понятный web-интерфейс

-

Расписание мероприятий

   
 

Новости

25.02.2020
Встреча с Банком России: на стыке законодательных требований и технологий
13 и 14 февраля в подмосковном пансионате «Бор» Ассоциация банков России провела традиционную встречу с руководством Банка России...
21.02.2020
Какое реальное назначение платежа?
«ПрограмБанк. ФинМониторинг» имеет возможность настраивать очистку назначения платежа от информации, не относящейся к экономической сути операции...
 
1989-2020 © ПрограмБанк
тел.: +7(495) 651-84-84
info@programbank.ru
Мы в соцсетях: Карта сайта
Политика конфиденциальности