Переход на единый план счетов



Отвечаем на вопросы


Илья Плюшкин

Руководитель Управления продаж

+7 (495) 651-84-84

Автоматизация бухучета МФО по новому ЕПС


 

Решение «ПрограмБанк.КредитМикро» полностью соответствует новому Единому плану счетов (ЕПС) некредитных финансовых организаций (НФО) и новым отраслевым стандартам бухгалтерского учета в НФО, принятым Банком России, а также рекомендациям и разъяснениям ЦБ РФ.

Для максимальной реализации требований Центрального Банка в решении «ПрограмБанк.КредитМикро» компания «ПрограмБанк» принимает активное участие в деятельности рабочих групп:

    • подгруппа №4 «Рынок микрофинансирования» отраслевой рабочей группы МФО;
    • рабочая группа по вопросам разработки ПО для субъектов рынка микрофинансирования;
    • рабочая группа по вопросам разработки и внедрения в Банке России электронного формата представления отчетных данных на базе спецификаций XBRL.





В рамках этих рабочих групп представители компании «ПрограмБанк» регулярно вносят вопросы и предложения по готовящимся проектам отраслевых стандартов. Это позволяет также эффективнее проектировать алгоритмы в специализированном решении «ПрограмБанк.КредитМикро» для микрофинансовых организаций и КПК.

О деятельности ПрограмБанка в составе рабочей группы Банка России по подготовке к переходу на новый план счетов читайте в статье Дмитрия Павлина "Микрофинансовые организации - переход на новый план счетов".

Согласно плану ЦБ РФ некредитные финансовые организации должны перейти на ЕПС и предоставлять отчетность с 2018 года (для сельскохозяйственных кооперативов и ломбардов срок перенесен на начало 2019 года). В настоящее время (с начала 2017 года) идет индикативный период, в течение которого у НФО имеется возможность: осуществить ведение учета в тестовом режиме, разобраться с нововведениями и разрешить значительную часть спорных вопросов.

Комплексное решение «ПрограмБанк.КредитМикро» позволяет автоматизировать бухгалтерский учет некредитных финансовых организаций на едином плане счетов, включая подготовку обязательной отчетности. Продукт может применяться в НФО, осуществляющих различные виды деятельности и имеющих распределенную структуру.



Поддерживаемые новые отраслевые стандарты Банка РФ


 

В учетной подсистеме ПрограмБанк.КредитМикро в настоящее время поддерживаются следующие отраслевые стандарты Банка России:

    • № 486-П от 02.09.2015 О Плане счетов бухгалтерского учета в некредитных финансовых организациях и порядке его применения.
    • № 493-П от 01.10.2015 Отраслевой стандарт бухгалтерского учета некредитными финансовыми организациями операций по выдаче (размещению) денежных средств по договорам займа и договорам банковского вклада.
    • № 487-П от 02.09.2015 Отраслевой стандарт бухгалтерского учета доходов, расходов и прочего совокупного дохода некредитных финансовых организаций.
    • № 501-П от 05.11.2015 Отраслевой стандарт бухгалтерского учета некредитными финансовыми организациями операций по привлечению денежных средств по договорам займа и кредитным договорам, операций по выпуску и погашению (оплате) облигаций и векселей.
    • № 508-П от 03.12.2015 Отраслевой стандарт бухгалтерского учета некредитными финансовыми организациями событий после окончания отчетного периода.
    • № 492-П от 22.09.2015 "О порядке бухгалтерского учета основных средств, нематериальных активов, инвестиционного имущества, долгосрочных активов, предназначенных для продажи, запасов, средств труда и предметов труда, назначение которых не определено, полученных по договорам отступного, залога, в связи с отказом страхователя (выгодоприобретателя) от права собственности на застрахованное имущество, в некредитных финансовых организациях".
    • № 520-П от 16.12.2015 «Отраслевой стандарт бухгалтерского учета некредитными финансовыми организациями событий после окончания отчетного периода».
    • № 523-П от 28.12.2015 «Отраслевой стандарт бухгалтерского учета «Порядок исправления ошибок в бухгалтерском учете и бухгалтерской (финансовой) отчетности некредитными финансовыми организациями».
    • № 494-П от 01.10.2015 "О порядке бухгалтерского учета операций с ценными бумагами".
    • № 488-П от 02.09.2015 "О порядке бухгалтерского учета производных финансовых инструментов некредитными финансовыми организациями".



Функциональность решения


 
    • Ведение бухгалтерского учета на едином плане счетов НФО;

    • Поддержка ведения 20(25)-значных счетов аналитического учета;

    • Возможность осуществления операций в национальной и иностранной валюте;

    • Гибкая настройка правил автоматического открытия лицевых счетов по мере совершения операций;

    • Автоматический расчет графика погашения для договоров займа;

    • Автоматическое назначение счетов доходов и расходов;

    • Автоматический расчет необходимых сумм резервов на потери по займам и их корректировка в бухгалтерском учете;

    • Расчет амортизированной стоимости займа и отражение в учете необходимых корректировок;

    • Автоматический расчет и отражение в учете начисленных процентов и пеней по займам;

    • Учет ценных бумаг, расчет амортизированной стоимости ценных бумаг, расчет корректировок и их отражение в учете;

    • Учет производных финансовых инструментов;

    • Автоматическая свертка парных лицевых счетов по признаку типа счета;

    • Поддержка счетов без признака счета, контроль наличия сальдо на счетах на конец дня;

    • Налоговый учет, ведение налоговых регистров;

    • Учет основных средств, нематериальных активов, иных нефинансовых активов, договоров аренды;

    • Отражение в бухгалтерском учете событий после отчетной даты;

    • Формирование стандартных бухгалтерских отчетов, как по обычным счетам второго порядка, так и по счетам аналитического учета;

    • Бухгалтерское оформление закрытия квартала и закрытия года;

    • Экспорт операций в 1С для ведения параллельного учета по ОСБУ.



 

Варианты использования решения «ПрограмБанк.КредитМикро»




Решение «ПрограмБанк.КредитМикро» поддерживает весь спектр современных технологий интеграции:

    • Вызов других ИТ-решений с помощью Web-служб или специализированных интеграционных служб ПрограмБанк.КредитМикро;

    • Предоставление API для вызова со стороны других решений;

    • Работу с интеграционной шиной.


Это позволяет микрофинансовым организациям (МФО) использовать ПрограмБанк.КредитМикро в различных конфигурациях:

    • В качестве системы комплексной автоматизации, охватывающей всю деятельность МФО — от прескоринга до сбора просроченной задолженнности, бухгалтерского учета и формирования бухгалтерской (финансовой) отчетности;

    • В качестве учетного решения «КредитМикро.Учет», интегрированного с фронт-офисными системами по работе с заемщиками, решениями по взысканию просроченной задолженности, системами дистанционного обслуживания и др.

Рис.1. Варианты использования «ПрограмБанк.КредитМикро»

Расписание мероприятий

   
 

Новости

ПрограмБанк продемонстрировал на практике применение Self-Service BI инструментов
На вебинаре была продемонстрирована работа пользователя, который создает и настраивает аналитическое приложение по управлению активами и пассивами при помощи инструментов Self-Service.


Ищем золотую середину в разработке индивидуальных управленческих BI-приложений
Приглашаем руководителей и сотрудников планово-финансовых отделов, специалистов по отчетности, риск-менеджеров, дата-аналитиков и профильных ИТ-специалистов 14 марта в 11:00 на on-line семинар.


ПрограмБанк выступил партнером конференции «АБС Зима 2024»
Компания «ПрограмБанк» предлагает рынку продукты, замещающие решения ушедших поставщиков управленческих прикладных решений, таких как SAS Financial Management, SAР Financial Management, Tableau Software.


 
1989-2024 © ПрограмБанк
тел.: +7(495) 651-84-84
info@programbank.ru
Мы в соцсетях: Карта сайта
Политика конфиденциальности