Бизнес-приложение: Противодействие мошенничеству

Решение поставляется как набор веб-сервисов, с которыми интегрируются все модули банковской информационной системы, в которых необходимо использование данного функционала. Облачная архитектура обеспечивает высокую гибкость, простоту интеграции и позволяет работать с системой как с «черным ящиком».

В бизнес-приложение отправляется запрос, оно реализует сколь угодно сложную логику анализа, но выдает инициатору запроса простой ответ:
Бизнес-приложение включает 3 блока, покрывающих все задачи системы противодействия мошенничеству:

    • Нечеткий поиск по черным спискам
    • Локальный хантер
    • Интеграция с anti-fraud-сервисами


Нечеткий поиск по черным спискам
Модуль обеспечивает возможность поиска по черным спискам:
    • Профессиональные мошенники
    • Уголовники и люди в розыске
    • Украденные паспорта и другие удостоверения личности
    • ...

Важнейшим качеством данного блока является то, что с его применением возможен поиск не только по точному совпадению, но и выявление близких и похожих записей, т.к. один из популярных способов мошенничества – манипулирование анкетными данными:
    • Набор букв со схожим написанием (C – английская, С – русская)
    • Сознательное внесение опечаток
    • Пропуски в данных и фиктивная информация
    • Ввод данных не в те поля

Модуль включает в себя:
    • Хранилище данных с корректной структурой для хранения черных списков
    • Инструкции и сценарии загрузки данных из Кроноса
    • Готовые стратегии четкого и нечеткого поиска
    • Настроенный веб-сервис с описанием


Локальный хантер
Модуль обеспечивает поиск признаков умышленного предоставления заемщиком в банк ложных сведений, посредством перекрестных проверок данных кредитной заявки с историческими данными по входящему потоку кредитных заявок Банка:
    • Наличие у банка собственного негатива по заемщику
    • Неоднократное обращение одного заемщика в Банк за несколькими кредитами в течение короткого промежутка времени
    • Обращение в банк за получением кредита нескольких заемщиков, имеющих идентичные анкетные данные в течение короткого промежутка времени
    • Предоставление заемщиком анкетных данных, ранее представлявшихся в банк иными физическими лицами
    • Предоставление заемщиком анкетных данных, отличных от ранее предоставленных данным заемщиком

Модуль работает без обращений к внешним платным сервисам и включает в себя:
    • Хранилище данных
    • Готовые стратегии расчета признаков мошенничества
    • Настроенный веб-сервис с описанием


Anti-Fraud-сервисы
Модуль включает дополнительные компоненты, обеспечивающие интеграцию с внешними Anti-Fraud-сервисами:
    • Национальный хантер
    • Эквифакс FPS

Модуль обеспечивает:
    • Подготовку данных в формате внешних сервисов
    • Оценку необходимости отправки запроса
    • Запрос во внешние сервисы
    • Разбор полученного результата


1989-2017 © ПрограмБанк
тел.: +7(495) 651-84-84
info@programbank.ru
Мы в соцсетях facebook Карта сайта